Контроль за переводами казахстанцев по новым правилам начнут уже в следующем месяце.

В Казахстане с 1 января 2026 года в силу вступают новые критерии контроля мобильных переводов физических лиц, сообщает inbusiness.kz.

Что именно меняется?

Прежде учитывали количество переводов – не более 100 переводов от разных лиц в месяц в течение трёх месяцев подряд. Теперь добавили ещё и максимальную сумму, за которую нельзя выходить, если не хочешь, чтобы тебя признали предпринимателем. Верхний порог, за которым человеку грозит внимание налоговых органов, составляет 12 минимальных зарплат или 1,02 млн тенге.

Главный эксперт управления администрирования доходов физлиц КГД МФ РК Гульден Хасенова отметила, что только совпадение всех критериев будут считать признаком предпринимательского дохода.

Если совпало, то..

При совпадении критериев по 100 платежам в течение трёх месяцев подряд на сумму более 1 млн тенге налоговые органы проведут камеральный контроль. Информацию о поступлениях на счета граждан налоговикам ежеквартально предоставляют банки второго уровня. Причём в выборку попадают не все, а только те, по которым выше озвученные критерии совпали.

"Мы проводим камеральный контроль и отправляем человеку уведомление. Получив его, гражданин должен в течение 30 рабочих дней предоставить объяснение. Действительно, есть случаи, когда переводы были, но это был не доход от бизнеса. Если вы доказали, что деньги поступали не от предпринимательской деятельности, то налоговый орган указывает, что уведомление было принято и исполнено. Никаких санкций. Если доказать свою правоту человек не смог, то ему надо зарегистрироваться в качестве предпринимателя", – отметила ГульденХасенова.

В случае просрочки реакции на уведомление из налоговых органов человеку блокируют счеё. Решить вопрос можно через визит в налоговые органы и предоставление необходимой информации. Счёт тут же разблокируют.

Только физлица

Мобильные переводы предназначены для взаимодействия физлиц. Налоговики вновь напоминают, что переводы по номеру телефона в торговых точках незаконны. Для оплаты есть QR-коды или кассовые аппараты.

В то же время предпринимательской деятельностью не будут считаться переводы между родственниками, даже если суммы большие. И контроль за переводами всех граждан начнут с 2026 года. В комитете госдоходов отметили, что проверки физлиц стартуют с нового года.

В Казахстане в настоящее время безналичные платежи в общем объёме транзакций занимают 90%. Вице-министр финансов Ержан Биржанов заявил, что после введения мониторинга мобильных переводов казахстанцев бизнес не ушёл в тень.