Астана. 2 апреля. КазТАГ – Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) объяснило свой отказ согласовать кандидатуру миллиардера российского происхождения Тимура Турлова и других должностных лиц Freedom Holding Corp. неустранением замечаний, передает корреспондент агентства.

«При вынесении решения об отказе в согласовании лиц, указанных в вашем запросе, агентство руководствовалось основаниями отказа, установленными пунктом 8 статьи 20 закона о банках, в числе которых неустранение замечаний по представленным документам», — сообщили в АРРФР, отвечая на запрос редакции КазТАГ.

На вопрос, какие действия предприняло агентство после того, как выяснилось, что сразу две госструктуры США начали расследование против казахстанской Freedom Holding, и если меры не предпринимались, то почему, регулятор отметил, что Freedom Holding Corp. (FRHC) – корпорация, созданная на территории США, крупным акционером которой является Турлов Тимур Русланович.

«7 декабря 2023 года правлением агентства принято постановление №89 «О выдаче FRHC согласия на приобретение статуса (косвенного) банковского холдинга АО «Банк Фридом Финанс Казахстан». Учитывая страну резидентства, деятельность FRHC регулируется соответствующими государственными органами США, которые вправе осуществлять необходимые мероприятия для минимизации рисков. Регуляторы США не обращались в агентство о необходимости проведения каких-либо мероприятий. Учитывая, что основанием для начала проверочных мероприятий послужила публикация отчета Hindenburg Research, агентство самостоятельно осуществило проверку деятельности АО «Фридом Финанс» и АО «Банк Фридом Финанс Казахстан», — заявили в АРРФР.

Также КазТАГ спросил, какие нарушения в деятельности Freedom Holding Corp., FFIN Brokerage Services и других компаний, деятельность которых регулирует агентство и конечным бенефициаром которых является кто-либо из представителей Freedom Holding Corp. выявлены за время их деятельности и какие меры приняты? Редакция просила предоставить сводные данные за весь период их деятельности, также детализацию за 2022, 2023 годы и за период с 1 января 2024 года по настоящее время.

«После публикации отчета Hindenburg Research агентством проведены проверки деятельности АО «Фридом Финанс» и АО «Банк Фридом Финанс Казахстан» по вопросам соблюдения требований ПОД/ФТ и оценки качества управления комплаенс риском. По итогам проверки были установлены незначительные нарушения требований законодательства о ПОД/ФТ в части необеспечения направления в агентство финансового мониторинга (АФМ) информации об операциях, подлежащих финансовому мониторингу», — сообщили в АРРФР.

Так, КазТАГ выяснил, что за непредоставление в АФМ информации об операции с деньгами и (или) иным имуществом, подлежащих финансовому мониторингу, АО «Банк Фридом Финанс Казахстан» в 2023 году был оштрафован на Т2 173 500 и Т2 070 000.

За недостатки и риски банк получил в августе 2023 года письменное предписание и тогда же за совершение сделок в целях манипулирования на рынке ценных бумаг был оштрафован на Т10 350 000. Причём, это была не первая манипулятивная сделка – в апреле банк был оштрафован за это на Т5 175 000, а ещё раньше по схожему нарушению на Т1 725 000 получил штраф в феврале 2023 года.

В целом, согласно информации АРРФР, АО «Банк Фридом Финанс Казахстан» штрафуют за различные нарушения регулярно.

Регулярно «грешит» нарушениями и АО «Фридом Финанс» – так, один из последних зарегистрированных АРРФР штрафов на сумму Т1 725 000 был выписан в связи с тем, что правила внутреннего контроля организации не соответствуют требованиям законодательства Казахстан о противодействии легализации (отмыванию) доходов и финансирования терроризма (ПОД/ФТ).

Ещё один пример нарушений – «Фридом Финанс» попался на пренебрежении проверкой бенефициарных собственников клиента, за что был оштрафован на Т1 035 000.

Оба штрафа АО «Фридом Финанс» датируются октябрем 2023 года, но есть нарушение и после – одно из множества в целом за последние годы.

Напомним, ранее человек, похожий на президента Freedom Holding Corp. Аскара Таштитова, попал на видео с мужчиной, которого распространившие ролик называют Олжасом Ашикбаевым, осуждённым по уголовному делу на $22 млн. Указанные средства, по некоторым данным, он смог заработать благодаря выявлению неких «обходных схем» FFIN Brokerage Services, однако их у мужчины забрали, обвинили в мошенничестве и посадили. Примечательно, что настоящий Таштитов в суде подтвердил встречу с Ашикбаевым, который на процессе показал, что глава Freedom Holding Corp. предлагал ему $200 тыс. в рамках этого дела. Позднее КазТАГ сообщал, что сразу две госструктуры США начали расследование против казахстанской Freedom Holding.

13 марта КазТАГ сообщал, что российская государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ) требует взыскать с Турлова убытки за вывод активов из России. Позднее Турлов изобразил недоумение по поводу претензий российской структуры, используя слово «якобы» относительно распространенной АСВ информации. 18 марта стало известно, что активы Турлова арестовали по делу о выводе средств из России. 20 марта журналист Михаил Козачков сообщил, что акционер российского АО «Волга капитал» Станислав Машагин, подозреваемый в хищениях в банке «Ассоциация», вывод активов которого из России вменяют Турлову, вместе с последним реализует проект в Казахстане.

В середине марта стало известно, что АРРФР отказало в согласовании следующим должностным лицам Freedom Holding Corp.:

— Турлов Тимур Русланович;

— Таштитов Аскар Болатович;

— Уильямс Амбер Мэй;

— Керр Джейсон Макс;

— Стиллман Леонард Морган;

— Чердабаев Борис Тажгариевич.