Банк может отказать в открытии счета, если у него есть вопросы к личности клиента, источнику денег или самой операции. Обычно это связано с неполным пакетом документов, ошибками в анкете или подозрениями в сомнительных операциях. Об этом в беседе с RT рассказала эксперт финансового маркетплейса «Сравни» Евгения Веселова.

«Чаще всего это связано с неполным пакетом документов, ошибками в анкете, подозрениями в том, что счёт открывается для сомнительных переводов, либо если клиент не проходит внутреннюю проверку банка», — сказала она.

По словам эксперта, отказ возможен и в более бытовых ситуациях. Например, если человек не может подтвердить личность или у него просрочены документы. Она пояснила, что для банка это вопрос не только правил, но и снижения рисков, поэтому он может перестраховаться даже там, «где клиенту отказ кажется неожиданным».

Если отказ уже получен, Веселова посоветовала попросить у банка письменную причину и уточнить, каких документов или сведений не хватило. Она отметила, что иногда проблему можно решить повторной подачей заявления. Однако если отказ связан с внутренними рисками банка, решение, как правило, остается за ним.

Напомним, на прошлой неделе президент РФ Владимир Путин подписал закон, предусматривающий новый пакет мер по борьбе с телефонным и интернет-мошенничеством. Согласно ему, банки обязали усилить проверку клиентов, их счетов и переводов. Всего в закон вошли 30 инициатив, направленных на защиту граждан от финансовых преступлений и злоупотреблений в сфере связи.