В Казахстане растёт количество мошеннических схем на финансовом рынке. Как обезопасить себя от рисков мошенничества на фондовом рынке — рассказали эксперты Фридом Финанс.

9 апреля 2025 года депутаты мажилиса одобрили во втором чтении поправки в законопроект, защищающий права потребителей финансовых услуг. Одна из задач закона — борьба с мошенничеством в финансовом секторе. По данным Комитета по правовой статистике и специальным учетам Генеральной Прокуратуры Республики Казахстан, только в январе 2025 года ущерб по статье “мошенничество”, причиненный физическим лицам, составил более 9,3 млрд тенге. Для сравнения: в январе 2024 года эта сумма была в 3 раза меньше — 3,1 млрд тенге.

Среди мошеннических схем есть простые и сложные, давно известные и недавно появившиеся. Одно из сравнительно новых направлений — мошенничество с инвесторами фондового рынка.

Самый известный кейс последнего времени связан с двумя бывшими сотрудниками крупнейшего брокера страны Freedom Finance Global. Один из них, Темирлан Беков, работал инвестиционным консультантом. По версии следствия, незадолго до увольнения из компании Фридом Финанс он начал убеждать людей, что круто разбирается в инвестициях и они доверили ему логины и пароли от своих личных кабинетов в системе трейдинга. Инвестором Темирлан Беков оказался неудачливым, и привёл своих клиентов к убыткам.

© Сергей Александров/Forbes

Виталий Световой курировал продажи в региональном филиале компании. Хотя он не имел доступа к торговым платформам, следствие предполагает, что он обещал своим знакомым нереально высокую по рыночным меркам прибыль. По рассказам пострадавших, они начали переводить Виталию Световому на его личный счёт деньги — и тоже оказались в проигравших. Служба безопасности Фридом Брокера разоблачила нечистоплотного продажника и передала его данные в полицию. Глава Фридом Финанс Тимур Турлов рассказал об этих кейсах в своих социальных сетях. Сейчас по обоим случаям идёт расследование. Фигурантам дел грозят не только сроки, но и перспектива долгие годы выплачивать возмещения пострадавшим.

В обоих случаях потерпевшие нарушили простое установленное законодательством нашей страны правило. Доступ к операциям на бирже имеют только сертифицированные брокеры. Граждане РК, желающие заняться инвестициями, должны действовать только через свои торговые (лицевые) брокерские счета в брокерских компаниях. Безопасно можно работать только с лицензированными компаниями. Они жестко регулируются лицензирующими органами и несут предусмотренную законом ответственность. С физическими лицами не стоит связываться, как бы они не хвастались своими реальными или мнимыми талантами.

Вот ещё несколько простых правил и рекомендаций от службы безопасности Фридом Финанс, которые помогут спокойно инвестировать на фондовом рынке.

Уловка: реклама больших доходов от известных людей

С появлением искусственного интеллекта (ИИ) соцсети буквально заполнила реклама известных в стране финансовых институтов. В ней люди с лицами известных бизнесменов и финансистов обещают баснословный доход при минимальных рисках. Правда, ссылки в такой рекламе ведут на фишинговые (фальшивые) сайты. В лучшем случае там украдут ваши логины и пароли и получат доступ к личным кабинетам в банках и брокерских компаниях. В худшем случае — убедят потратить ещё и дополнительные деньги. Стоит ли говорить, что свои финансы вы больше не увидите.

©Турар Казангапов/Tengrinews

Что делать: Тщательно проверяйте, куда ведёт рекламная ссылка. Сверяйте адреса сайтов до каждого знака. Заходите только на официальные сайты и официальные мобильные приложения.

Уловка: работа на доверии

Мошенники умеют втираться в доверие. Они знают, как убедительно рассказать о своих личных талантах, умении анализировать рынок или о знании некой тайной информации. Они уговаривают своих будущих жертв перевести деньги на их личные счета или дать доступ к личным кабинетам торговых платформ. Также они могут запрашивать коды подтверждения к личным кабинетам. Получив доступ, они способны сделать с вашими деньгами все, что захотят. Вернете ли вы свои финансы — будет зависеть только от эффективности полиции и решения суда.

Getty Images/nathaphat

Что делать: Времена, когда лучший товар доставался “из под прилавка”, уже в далеком прошлом. Любой компании выгодно предоставлять всем своим клиентам самые высокодоходные продукты. Тем самым она наращивает и удерживает клиентскую базу, обеспечивая клиентам и себе легальную прибыль.

Поэтому работайте с компаниями, а не с людьми. Это означает — всегда заключайте договор с юридическим лицом. Внимательно читайте договоры и не делайте ничего, что в них не прописано. Особенно важно не передавать никакие деньги, логины, пароли и коды менеджерам, какими бы крутыми они не казались. Все финансовые операции должны проходить только через официальные счета с получением подтверждающих документов.

Передавая информацию или деньги третьим лицам, вы выходите из правового поля договора с компанией. Все ваши дальнейшие действия вы будете осуществлять исключительно на свой страх и риск, а ответственность за ваши деньги ляжет на тех людей, кому вы их передали. Более того, вы можете стать участником мошеннической схемы и понести за это ответственность, вплоть до уголовной.

Уловка: работа без лицензии

Бывает, что физические лица, а то и юридические пытаются работать на фондовом рынке без лицензии. Они публикуют фальшивые (а иногда и реальные) отзывы клиентов, рассказывают о своих компетенциях. Однако при этом предпочитают работать без договоров или пишут в соглашениях, что лишь консультируют своих клиентов, не неся никакой ответственности за их финансовые средства.

Gov

Что делать: Проверьте лицензию выбранного брокера. Список тех, кто имеет лицензию на право работы на фондовом рынке, можно найти на сайте регулятора — Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) и на сайте Комитета МФЦА по регулированию финансовых услуг (AFSA). Там содержится вся информация о брокере и его полномочиях.

Фондовый рынок — прекрасная возможность для инвестиций. Не все станут Уорренами Баффетами, но обеспечить себе неплохой доход абсолютно реально. Но, говорил сам Уоррен Баффет, для успеха надо инвестировать в то, что понимаете лично вы, и нельзя заключить хорошую сделку с плохим человеком. Тот, кто обещает вам большие деньги, ссылаясь на свои уникальные компетенции или знание тайной информации — не может быть хорошим человеком.

В условиях растущего финансового мошенничества в Казахстане особенно важно выбирать надёжных партнёров. Аналитики Фридом Финанс рекомендуют работать только с проверенными брокерами — это ключ к безопасности ваших инвестиций.

Фридом Финанс фондовый рынок мошенники Казахстан финансовая безопасность инвестиции финансовая грамотность защита инвесторов Freedom Finance Freedom Finance Global Темирлан Беков Виталий Световой защита сбережений брокеры финансовые рынки инвестиционные риски