Акции Morgan Stanley показали самое сильное падение за последние пять месяцев после публикации о проверках в подразделении по управлению активами состоятельных клиентов, которое специализируется на розничных брокерских операциях. Американские регуляторы подозревают банк в недостаточном контроле за сомнительными клиентами.

Детали

К проверке Morgan Stanley подключились Комиссия по ценным бумагам и биржам, Управление контролера денежного обращения (OCC) и другие подразделения Минфина США, написал The Wall Street Journal со ссылкой на несколько осведомленных источников. Регуляторов интересует, насколько тщательно банк проверял сомнительных клиентов, которые могли заниматься отмыванием денег. Осенью прошлого года аналогичную проверку отдела по работе с VIP-клиентами Morgan Stanley начал Федрезерв.

После выхода статьи WSJ акции Morgan Stanley в четверг упали на 5,3% на основной торговой сессии в Нью-Йорке. Это падение котировок стало самым сильным с середины октября прошлого года, пишет Bloomberg. На постмаркете акции банка подешевели ещё на 0,4%.

В чем подозревается Morgan Stanley

Вопросы регуляторов к Morgan Stanley, говорят источники WSJ, сводятся в основном к тому, достаточно ли тщательно банк изучает личности потенциальных клиентов и источники их доходов, и как он контролирует финансовую деятельность своих клиентов.

По словам собеседников WSJ, в прошлом году SEC направила Morgan Stanley список с именами нескольких клиентов и вопросами о том, как они проверялись. В списке SEC оказался связанный с Россией миллиардер, который попал под санкции Великобритании. SEC также заинтересовало, почему финансовые консультанты Morgan Stanley вели дела с несколькими богатыми клиентами, которым банк закрыл доступ к своей торговой платформе E*Trade из-за «тревожных сигналов». Так, одним из фигурантов списка SEC оказалась женщина с Карибских островов, у которой на счёте в E*Trade было больше денег, чем обычно зарабатывают люди её профессии.

Контекст

Подразделение по управлению активами Morgan Stanley (Morgan Stanley Wealth Management) обслуживает состоятельных частных лиц и компании, предоставляя им брокерские и депозитарные услуги, инвестиционные консультации и услуги финансового планирования. Это подразделение сыграло ключевую роль в стратегии банка по восстановлению после финансового кризиса 2008–2009 годов. По данным WSJ, сейчас подразделение по управлению активами генерирует около половины общего дохода Morgan Stanley и позволяет сгладить спад финансовых показателей в инвестиционно-банковской сфере и трейдинге.